実体験に裏打ちされた現場感覚のコンサルティング
中学時代から新聞配達で家計を支え、両親の離婚という現実に直面した工藤亜留磨氏。その後も家族のがん闘病、在宅介護、死後手続きまですべて自身で対応し、身体障害者手帳の申請や要介護認定の手続きを経て1,000万円を超える給付金を受給した実績を持つ。自らが絞扼性イレウスでHCUに入院し、生死をさまよった経験もあり、お金と命の関係を肌で理解している異色の経歴が印象的だ。机上の理論ではなく、当事者として経験した制度の落とし穴や手続きの苦労を踏まえた指導ができる点が他のFPとは一線を画している。
「実際に経験した人でないと分からない部分がある」という利用者の声も多く聞かれる。公的制度の申請や給付金受給の経験を通じて得たノウハウを活かし、介護や社会保障に関する相談でも「自分ごと」として対応できる強みがある。福岡県春日市を拠点に全国オンライン相談も実施し、営業時間は9時から23時まで設定されている。
8桁資産運用を継続する当事者視点の投資指導
工藤氏自身が8桁の資産運用を実践しており、「資産1億円」の目標に向けて継続中だ。iDeCo、NISA、日米株式、変額保険など複数の運用手法を組み合わせ、自分が実際に試して効果を確認した方法のみを顧客に提案する方針を取っている。IT業界出身の背景を活かした数値分析力で、ライフプランと資産運用を組み合わせた客観的なシミュレーションを作成し、将来収支の可視化を行う。感覚に頼らない数字ベースの計画立案で、漠然とした不安を具体的な行動計画に変換するアプローチが特徴だ。
提案内容は自身の運用経験がベースになっているため、理論だけでなくリアルな市場感覚を反映した助言ができる。2025年MDRT成績資格会員(Court of the Table)と2級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を保有し、専門知識と実践経験を両立させている。正直、ここまで自分の資産状況を明かしてアドバイスするFPは珍しい印象を受けた。
独立系IFAとして実現する中立的な商品選択
特定の金融機関に属さないIFA(Independent Financial Advisor)として活動し、販売ノルマや商品推奨に縛られない立場から顧客本位の提案を実施している。保険商品からiDeCo、NISA、相続対策まで幅広い選択肢を用意し、運用会社との利害関係を持たない独立性を活かした公平な商品選定が可能だ。家計自動化、固定費見直し、ポートフォリオ設計、生命保険の特例活用、税制優遇の利用、相続・贈与対策といった多分野にわたるサービスを一人で対応する。顧客の人生全体を見渡した長期サポートを通じて経済的安定の実現を目指している。
「営業されている感じがしない」「本当に必要なものだけを勧めてくれる」といった評価が目立つ。特定機関に所属しない立場だからこそ実現できる客観的なアドバイスで、利用者の利益を最優先にした商品選択を行っている点が支持されている。
子育て世代に寄り添うパパFPの視点
二人の娘を育てる「パパFP」として、子育て世代特有の悩みに実体験をもって対応する。教育資金の積立計画、住宅購入・住宅ローンの相談、家計や固定費の見直しなど、実生活に密着した課題解決を得意とし、「必要な情報を、わかりやすく、タイミングよく」提供することを使命としている。福岡県内であれば大型バイクでの訪問相談にも対応し、顧客のライフスタイルに合わせた柔軟なサービス提供を実現している。
「お金のかかりつけ医」「究極のおせっかい者」という表現で自らを位置づけ、顧客の人生という長期間にわたるパートナーシップの構築を重視している。
