金融業界の専門知識を持つ中立的なFPサービス
前橋市を拠点とする創造みらいFP研究所の代表・大谷明氏は、証券会社や金融機関での長期間の実務経験を背景に、独立系ファイナンシャルプランナーとしてサービスを展開しています。特定の金融機関に属さない中立的な立場から、家計見直しから資産運用、保険の検討、住宅ローンや教育資金まで、暮らしに関わるお金の問題を総合的に扱っています。各種制度や金融商品の最新情報に加えて、実際の運用経験や相談事例を基にした実践的な提案が強みです。
就職・転職・結婚・出産・子どもの進学・住宅購入・定年といった人生の節目では、お金に対する考え方や備えの見直しが欠かせません。ライフステージの変化に応じて家族構成や働き方も変わるため、適切な対応も随時調整する必要があります。些細な不安や疑問でも気軽に相談できる身近な存在として、相談者の暮らし全体を見据えた総合的な検討を心がけています。
販売圧力のない相談環境と複数選択肢の提示
独立系のファイナンシャルプランナーという特性を活かし、金融商品の販売を目的としない相談体制を整えています。相談者は「勧誘されるのではないか」「しつこい営業を受けるのでは」という心配をせずに、本音で悩みを打ち明けることができます。現在の家計状況や将来の理想、お金に対する価値観を丁寧に聞き取りながらも、頭ごなしに否定したり、特定の選択肢を強く勧めたり、決定を急がせたりすることはありません。
複数の選択肢をわかりやすく整理し、それぞれのメリットや注意点を良心的に伝えながら、最適な判断につながるようサポートしています。一般的に推奨される方法でも、すべての方に適しているとは限らないためです。「後悔したくない」「正確な情報で判断したい」と考える方にとって、金融機関での豊富な経験と実績を持つ専門家による中立的なアドバイスは、不安を安心に変える重要な要素となります。
訪問・オンライン対応による柔軟な相談システム
前橋市を拠点とした訪問相談に加えて、Zoomを活用したオンライン相談にも対応しており、相談者の都合や状況に応じて選択できる体制を構築しています。対面相談では資料を見ながらじっくり話し合える安心感があり、細かなニュアンスまで伝えやすいのが利点です。オンライン相談は移動時間や労力を削減でき、自宅や職場から気軽に参加できるため、多忙な方や遠方在住の方に適しています。
群馬県内をはじめ甲信越エリアまで幅広く対応しており、初回相談は1時間まで無料、2回目以降は1時間11,000円（税込み）で利用できます。継続的な相談を希望する方には年間契約66,000円（税込み）を用意し、毎月1回の定期相談と随時オンライン相談が可能です。お金のことだけでなく、家族の夢や個人の希望、漠然とした不安についても自由に話し合え、教育資金・老後資金・家計・相続といった幅広いテーマに対応しています。
数値化による将来設計とNISA・iDeCo活用支援
キャッシュフロー表の作成を通じて、将来の収支予測とライフプランに必要な資金準備の道筋を具体的に示しています。家計の現状と将来のお金の流れを数値化することで、問題点の早期発見と対策立案が可能になり、資金不足や生活設計の実現可能性を具体的に検討できます。住宅購入や子どもの進学などの大きなライフイベントに向けた資金の過不足が明確になり、漠然とした不安を具体的な行動計画に変換できるのが特徴です。
NISAやiDeCoを活用した資産形成計画の相談にも力を入れており、運用益非課税のNISAや所得控除対象のiDeCoの特性を踏まえた提案を行っています。長期・積立・分散による資産形成との相性が良いこれらの制度も、家族構成・収入・ライフプランによって最適な活用方法は異なります。キャッシュフロー表作成は33,000円（税込み）、老後資金計画・教育資金計画・住宅取得計画は33,000円～（税込み・キャッシュフロー表作成含む）で提供しています。
